AML és azonosítási szabályzatunk

Oldalunkon a bizalom alapja a törvényes működés. Ez az oldal közérthetően összefoglalja, hogyan alkalmazzuk a pénzmosás elleni előírásokat, mikor kérünk igazolványt, és mi történik a benyújtott dokumentumaival.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Betpanda Casino platformját a Betpanda S.R.L. üzemelteti, az Anjouan hatóság által kibocsátott, ALSI-202408063-FI3 számú licenc alapján. E licenc feltételei megkövetelik tőlünk a nemzetközi pénzmosás elleni standardok, köztük a FATF ajánlásainak következetes alkalmazását. Szabályzatunk ezért minden regisztrált fiókra és minden tranzakcióra kiterjed, az egyszeri 4 000 forintos befizetéstől a havi 20 000 000 forintos kifizetési limitekig.

Célunk kettős: megakadályozzuk, hogy platformunkat bűncselekményből származó pénzek elfedésére használják, és megvédjük a játékosainkat a csalásoktól, fiók-átvételektől valamint az engedély nélküli harmadik felek általi felhasználástól. Kriptovalutás fizetéseknél nem kérünk rutinszerűen személyazonosító dokumentumot, ugyanakkor a fiat kifizetések és a gyanús mintázatok esetén fenntartjuk az ellenőrzés jogát.

Mikor kérünk azonosító dokumentumot

Az ellenőrzés három tipikus pillanata

Regisztrációkor a megadott nevet, születési dátumot és lakcímet automatikus adatellenőrzésnek vetjük alá, és ellenőrizzük, hogy a fiók tulajdonosa betöltötte a 18. életévét. Első forint alapú vagy kártyás kifizetés előtt minden esetben lefolytatjuk a teljes személyazonosítást. Emellett akkor is igazolást kérhetünk, ha a fiók aktivitása vagy a tranzakciók mintázata alapján az AML szabályzatunk szerinti küszöböt eléri.

• Érvényes fényképes személyazonosító igazolvány, útlevél vagy vezetői engedély
• Címigazolás az elmúlt 90 napból, például rezsiszámla vagy banki kimutatás a nevével és címével
• Fizetési mód tulajdonjogának igazolása: a használt kártya elöl-hátul készült fotója a középső számjegyek és a CVV kód elfedésével, vagy a bankszámla-kimutatás utolsó négy számjegyével
• Kriptovalutás tranzakcióknál a külső tárca címe és a felhasznált csatorna megjelölése

Azonosítás lépésről lépésre a fiókjában

Így zajlik az eljárás

A teljes folyamat a fiókbeállítások Azonosítás menüpontjából indítható, és a legtöbb esetben egyetlen ülésben befejezhető. Dokumentumait titkosított csatornán tölti fel, amin kívül senki nem fér hozzájuk.

• Nyissa meg a fiókbeállításokban az Azonosítás fület, és válassza ki a kért dokumentum típusát.
• Készítsen éles, színes, teljes méretű fotót a dokumentumról, tüntetés nélkül, minden sarok láthatóan.
• Töltse fel a fájlokat a titkosított feltöltő felületre, majd küldje el beadásra.
• Csapatunk 24 órán belül, gyakran néhány órán belül elbírálja a kérelmet.
• Az eredményt e-mailben és a fiókjában értesítésben is megküldjük; elutasítás esetén pontos indoklást és javítási lehetőséget adunk.
• Elfogadás után a fiókja hitelesített státuszt kap, és a kifizetései a szokásos 0-12 órás időn belül indulnak.

A Betpanda kérheti a forrás igazolását

Ha az befizetései mérete vagy gyakorisága jelentősen eltér a fiókjára jellemző szokásos aktivitástól, forrásigazolást kérhetünk. Ez nem jelent vádat; a licencünk szerint kötelezően rá kell kérdeznünk arra, hogy a platformunkra érkező összegek jogszerű tevékenységből származnak-e. Gyakori kiváltó ok az egy összegben történő, 8 000 000 forintot meghaladó befizetés vagy a 30 nap alatt felhalmozott, rendkívül magas teljes befizetési összeg.

Elfogadott igazolások például a munkáltatói jövedelemigazolás, az adóbevallás, a nyugdíjas ellátásról szóló határozat, ingatlan vagy jármű eladási szerződése, öröklési bizonyítvány, illetve kriptovalutás forrás esetén a tőzsdei vagy tárcai előzmények. A dokumentumokból kizárólag annyit kérünk, amennyi a jövedelem eredetének megállapításához szükséges.

Tranzakciók figyelése és kifizetési limitek

Automatikus és manuális ellenőrzések

Minden befizetést és kifizetést automatikus rendszerünk figyeli, amely jelzi a szokatlan mintázatokat: a gyors egymás utáni nagy befizetéseket, a szokatlan időpontokat, a kockázatos országokból érkező összegeket és a feltételezett harmadik fél általi használatot. A kifizetéseket minden esetben arra a módszerre és számlára küldjük, amerről a befizetés érkezett; ha a befizetés több módszerrel történt, az összeget arányosan, ugyanazon csatornákon juttatjuk vissza.

Kriptovalutás fizetéseknél a BTC, ETH, USDT, LTC és DOGE tranzakciók láncolati előzményeit is szűrjük, fiat tranzakcióknál pedig a Revolut, Visa, Skrill és a magyar banki átutalás adatait egyeztetjük a fiók nevével. A rendszeres napi és havi limitek a következők.

Mi történik elmaradó igazolás esetén

Következmények és lehetőségei

Ha a kért dokumentum hiányzik, hiányos vagy olvashatatlan, a kifizetési kérelmét felfüggesztjük, és 30 napos határidőt adunk a pótlásra. Ez idő alatt a fiókja nyitva marad, a játékok játszhatók, de a pénzkimozgatás nem lehetséges. Ha a határidő eredménytelül telik el, a befizetéseit az eredeti befizetési módszerre visszautalva zárjuk a fiókot.

Ha az ellenőrzés során hamis dokumentumot, végrehajtói vagy szankciós listán szereplő személyt, illetve visszaélésre utaló jelet találunk, a fiókot azonnal lefagyasztjuk, és a licencünk szerinti bejelentési kötelezettségnek eleget teszünk a hatóságok felé. Minden döntésről írásban értesítjük, és a [email protected] címen vagy a 0-24 órás élő csevegésben kérheti az újragondolást, illetve nyújthat be új bizonyítékot.

Dokumentumok megőrzése és adatvédelem

Az igazolási dokumentumokat a fiók lezárásától számított öt évig őrizzük meg, mert ezt a határidőt a licencvizsgálatok és a hatósági ellenőrzések törvényben előírják. A képeket titkosított tárolóban, szigorúan korlátozott hozzáféréssel kezeljük, kizárólag az AML és azonosítási feladatokkal megbízott munkatársak láthatják őket, és soha nem adjuk át őket harmadik félnek marketing vagy reklámcélból.

Az öt éves megőrzési idő lejárta után a dokumentumokat véglegesen töröljük a rendszereinkből. A fiókja törlésével kapcsolatos kérését, valamint az adatkezeléssel kapcsolatos kérdéseit bármikor elküldheti a [email protected] címre, és harminc napon belül válaszolunk.

Gyakori kérdések

Kell igazolványt küldenöm, ha csak kriptovalutával játszom?

Nem, kriptovalutás befizetésnél és kifizetésnél nem kérünk rutinszerűen személyazonosítást. Ha azonban a fiókja aktivitása AML szempontból figyelmet érdemel, akkor is kérhetünk dokumentumot, ezt a licencfeltételeink lehetővé teszik.

Mennyi ideig tart a dokumentumok elbírálása?

A beadott dokumentumokat 24 órán belül, sok esetben néhány órán belül átnézzük. Az eredményt e-mailben és a fiókjában is értesítésben küldjük el, elutasításnál pontos indoklással.

Kaphatom a kifizetést másik kártyára vagy számlára?

Nem. A kifizetést mindig arra a módszerre küldjük, amerről a befizetés érkezett, mert ez a pénzmosás elleni szabályzatunk alapfeltétele. Több befizetési módszer esetén az összeget arányosan osztjuk szét ugyanazon csatornák között.

Miért kér a rendszer hirtelen jövedelemigazolást?

Ha a befizetései mérete vagy gyakorisága jelentősen eltér a megszokott aktivitásától, vagy egy összegben 8 000 000 forintot meghaladó összeget fizet be, licenckötelezettségünk a pénz jogszerű eredetének ellenőrzése. Ez rutineljárás, nem jelent vádat.